Quy tắc chung:

1. Chính sách này sẽ có hiệu lực kể từ ngày ban hành và sẽ sửa đổi hoặc cải tiến theo thời gian. Những quy tắc mới được sửa đổi hoặc cải tiến sẽ có hiệu lực kể từ ngày ban hành.

2. Nếu bạn không đồng ý với Chính sách này và/hoặc những quy tắc được sửa đổi hoặc cải tiến, vui lòng ngừng sử dụng các dịch vụ OTC của Poloniex ngay lập tức.

3. Nếu bạn tiếp tục sử dụng dịch vụ, bạn được coi là hoàn toàn hiểu và chấp nhận Chính sách cũng như những quy tắc được sửa đổi hoặc cải tiến theo thời gian và tự nguyện ràng buộc bởi chúng.

Hướng dẫn cho Người mua:

Sau khi đơn lệnh được tạo, Người mua nên:

1. Hoàn thành thanh toán trong thời gian chỉ định trong đơn lệnh, sau đó bấm vào “Tôi đã thanh toán”.

2. Sử dụng phương thức thanh toán có tên chủ sở hữu tài khoản phù hợp với tên đăng ký của bạn trên Poloniex và hoàn thành thanh toán theo thời gian thực dựa trên số tiền và tài khoản nhận chỉ định trong đơn lệnh.

3. Nếu Người mua chọn phương thức thanh toán không theo thời gian thực thì phải được sự đồng ý trước từ Người bán.

Hướng dẫn cho Người bán:

Sau khi đơn lệnh được tạo, Người bán nên:

1. Cung cấp tài khoản nhận được xác minh bởi nền tảng.

2. Giải phóng tài sản kỹ thuật số trong thời gian chỉ định trong đơn lệnh sau khi nhận được toàn bộ thanh toán từ Người mua.

3. Người bán không được yêu cầu Người mua/Dịch vụ khách hàng hủy đơn lệnh khi chưa có sự đồng ý từ Người mua.

4. Người Bán không được tranh chấp về giá của đơn lệnh đã tạo khi chưa có sự đồng ý từ Người Mua.

Lưu ý: Những phương thức thanh toán phi thời gian bao gồm các tùy chọn như chuyển khoản Alipay sang thẻ ngân hàng, chuyển khoản WeChat sang thẻ ngân hàng và chuyển khoản một lần cho những đơn lệnh vượt quá 50.000 CNY được thực hiện từ 16:00 đến 08:00 (UTC+7). Vui lòng lưu ý rằng những phương thức thanh toán phi thời gian thực cụ thể có thể điều chỉnh khi hoạt động kinh doanh của từng kênh thanh toán phát triển.

Tất cả người dùng phải tuân thủ các nguyên tắc chống rửa tiền (AML):

1. Người dùng phải tuân thủ Nguyên tắc Người dùng về Chống rửa tiền và Chống Tài trợ Khủng bố trên Nền tảng Poloniex OTC và thực hiện những nghĩa vụ liên quan tương ứng.

2. Người dùng nên tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu của Nền tảng để xác minh tên thật của danh tính và tài khoản người dùng để đảm bảo rằng những tài khoản liên quan hiển thị trên nền tảng được đăng ký hợp pháp và chỉ sử dụng bởi chính người dùng.

3. Khi kích hoạt cảnh báo AML của nền tảng, người dùng nên tích cực hợp tác với Nền tảng trong quá trình xác minh tiếp theo và hỗ trợ cung cấp bằng chứng kiểm soát rủi ro liên quan (Những biện pháp cụ thể tùy thuộc vào đánh giá kiểm soát rủi ro của Nền tảng tại thời điểm đó).

Nếu đơn lệnh bị Người mua hủy hoặc hệ thống tự động hủy do hết thời gian, Người bán có quyền hoàn thành giao dịch hoặc hủy đơn lệnh sau khi hoàn tiền.

1) Nếu Người bán chọn hoàn thành giao dịch:
a. Nếu Người bán là người dùng thông thường, đơn lệnh sẽ được nền tảng mở lại. Người bán sẽ giải phóng tài sản kỹ thuật số trong 10 phút sau khi đơn lệnh được mở lại.
b. Nếu Người bán là nhà quảng cáo và số tiền đơn lệnh là ≤50.000 CNY, họ sẽ chọn "Mở lại Đơn lệnh và Giải phóng" để hoàn thành giải phóng tài sản; nếu số tiền đơn lệnh >50.000 CNY, họ sẽ hoàn thành giải phóng tài sản trong 10 phút sau khi mở lại đơn lệnh.

2) Nếu Người bán chọn hủy đơn lệnh, họ sẽ hoàn tiền trong 60 phút sau khi nhận yêu cầu của Người mua hoặc Nền tảng. Tài sản kỹ thuật số sẽ được hoàn trả cho Người bán.

1) Nếu Người mua chưa thực hiện thanh toán, Nền tảng sẽ hủy đơn lệnh và hoàn trả tài sản cho Người bán.

2) Nếu Người mua đã thực hiện thanh toán, Người bán sẽ hoàn tiền trong 10 phút sau khi khiếu nại được xử lý. Nền tảng sẽ hỗ trợ hủy đơn lệnh và hoàn trả tài sản cho Người bán.

Nếu Người mua thực hiện cùng một hành vi hai lần, hệ thống kiểm soát rủi ro sẽ vô hiệu hóa một số tính năng trong tài khoản Người mua.

Nếu đơn lệnh không thể thực hiện do Người bán không cung cấp phương thức nhận thanh toán hợp lệ, Nền tảng sẽ trực tiếp hủy đơn lệnh và phạt Người bán khi xử lý khiếu nại. Hủy đơn lệnh bởi nền tảng sẽ không tính vào giới hạn hủy hàng ngày của Người mua.

Nếu Người bán bị khiếu nại hai lần trong cùng một ngày do hành vi đó, hệ thống sẽ vô hiệu hóa một số tính năng của tài khoản Người bán.

5. Người bán (không phải Nhà quảng cáo) không liên kết thông tin thanh toán hợp lệ phù hợp với tên thật hoặc cung cấp cho Người mua phương thức nhận thanh toán không phù hợp với tên thật của họ trên Nền tảng.

Ví dụ: Người bán nhận thanh toán qua Alipay hoặc WeChat, nhưng tên người nhận thanh toán của số tài khoản và mã QR không khớp với tên hiển thị trên trang chi tiết đơn lệnh.

1) Người Mua có quyền hủy đơn lệnh và khiếu nại Người bán. Nếu Người bán bị khiếu nại 3 lần do hành vi đó, hệ thống sẽ vô hiệu hóa vĩnh viễn tài khoản Người bán.

2) Nếu Người mua chọn tiếp tục giao dịch, họ sẽ chịu rủi ro chuyển khoản sai.

Người mua có quyền tiếp tục giao dịch hoặc yêu cầu hoàn tiền sau khi hủy đơn lệnh.
1) Nếu Người mua chọn tiếp tục đơn lệnh, chuyên gia giải quyết khiếu nại sẽ xác định rằng tài sản thuộc về người mua.
2) Nếu Người mua chọn hủy đơn lệnh sau khi hoàn tiền, Người bán sẽ hoàn tiền trong 30 phút.

Ví dụ, nếu Người mua bấm vào "Khiếu nại" trong 20 phút sau khi hoàn thành toàn bộ thanh toán, điều này khiến Người bán không thể giải phóng tài sản hoặc liên hệ với Người mua trong cửa sổ trò chuyện, thì đơn lệnh sẽ hoàn thành bình thường.

Nền tảng sẽ thực hiện những biện pháp bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hoãn rút tiền, hạn chế giao dịch và đóng băng tài khoản, tùy thuộc vào hoàn cảnh.

Lưu ý: Sau khi những hành vi đó bị xác định, nhà quảng cáo có thể chọn không hoàn thành giao dịch nếu có đơn lệnh đang diễn ra.

Nền tảng sẽ thực hiện một hoặc nhiều biện pháp, bao gồm nhưng không giới hạn ở vô hiệu hóa tạm thời hoặc vĩnh viễn chức năng giao dịch OTC, trì hoãn hoặc vô hiệu hóa chức năng rút tiền hoặc đóng băng trực tiếp tài khoản của những người dùng đó và các tài khoản liên quan.

Lưu ý: Sau khi những hành vi đó bị xác định, nhà quảng cáo có thể chọn không hoàn thành giao dịch nếu có đơn lệnh đang diễn ra.