近期，根据风控情报监测，有不法分子以各类“投资理财”的名义，诱导用户购买数字资产参与虚假平台投资，给用户造成较大的经济损失。特此介绍虚假投资诈骗的类型及防范建议，目前虚假投资诈骗主要有以下类型：

 

一、投资推荐诈骗

经风控情报监测，有不法分子诱导用户提币至虚假平台参与投资进行诈骗。

常见不法分子取得用户联系的套路为：

• 在财经网站、资讯网站、自媒体推送中，用“高手指导”、“大佬看盘”等标题吸引用户添加好友。
• 冒充各大平台官方客服，加好友用户，以 “币圈行情走势分析”、“老师推荐”为由，让用户加“交流群”。为防止不法分子借用Poloniex名义进行诈骗，您可通过《如何辨别 Poloniex 官网、社交媒体界面及联系方式的真伪》确认联系您的电话、微信等是否为Poloniex官方。
• 假扮陌生美女加微信、QQ聊天套近乎，宣称背后有“老师”、“专家”、“大神”指导投资买卖。

常见不法分子取得用户信任诱导投资诈骗套路为：

• 通过直播等方式，伪装成“老师”、“大神”、“大V”、“播主”、“圈主”进行投资分享，甚至直播培训时间长达15天， 培养早期信任。
• 邀请加入群聊后，在群中晒策略及盈利。骗子会在群里面发布当前行情走势分析，同时说出自己的策略。群内除少量真实用户外，其余人基本为“托”，会说自己跟着这个“老师”盈利并晒出截图，引诱其他人加入投资。
• 宣称其他平台有更好投资机会、诱导其提币至其他平台参与投资。该虚假诈骗平台，最后往往会关站，或者恶意爆仓。

 

二、兼职刷单诈骗

兼职刷单诈骗主要表现形式为：不法分子发布高薪兼职(在家点点赞、玩玩游戏，每天就能轻松挣钱)信息吸引用户参与，设下套路不断鼓动用户投钱代刷，最终骗取钱财。常见套路如下：

• 骗子会诱导用户小额尝试，并兑现首笔佣金建立信任，然后再抛出更大的诱惑，利用“贪小便宜”的心理，诱导用户逐渐加大刷单筹码投入。
• 过程中以“返款需要时间”、“系统故障”、“任务未完成”、“充会员才可领取高佣金任务”等理由，诱骗受害人持续加大投入进行诈骗。
• 提现环节经常告知“银行卡输入错误”或以各种“改卡费”、“担保金”、“刷流水”等名目，要求加大投入进行诈骗。
• 其中部分新型诈骗，开始涉及数字货币，骗子也会以“赚大钱”“高佣金返利”为由，让受害人购买数字货币进行刷单任务，让受害人将数字货币提至指定地址。

 

相关安全风控建议

Poloniex始终秉承用户第一的原则，即使用户诈骗行为发生平台之外，平台依旧持续对相关风控系统进行投入与优化。持续的进行黑灰产对抗，努力打造更加安全的交易环境。但安全交易更需要每个用户自身增加风险意识。在此我们建议：

• 不轻信任何所谓的“老师”、“群主”等网友投资推荐。
• 数字货币领域无任何场景刷单需求，涉币的兼职刷单均为诈骗。
• 选择可信平台交易，币圈可选择老牌交易平台，非币圈投资标的选择官方途径，如贵金属投资可选择银行交易投资。
• 如果被骗及时止损报警，并将对方的电话号码、QQ、微信、聊天记录等留存给警方，以便帮助警方破案。
• 如发现涉及数字货币相关线索，请及时反馈平台。

 

关于防范"代买"、"跑分"等被人利用洗钱犯罪风险通知

为了正常用户有更好的交易体验，Poloniex风控一直秉承着“精细化风控“的原则。尽量降低正常用户风控感知。实际上，平台风控已实现了在每一位用户注册、认证、OTC交易、划转、币币交易、充提币等场景实时风控监测。一旦触发相关规则，将被要求二次人脸验证、限时限额提币、限制交易、限制账号等多项处置。其中多项能力引领行业风控标准：

• 首家接入人脸识别验证平台
• 首家引入认证广告方机制平台
• 首家加入高风险、中风险提币风险提示平台
• 首家对特定用户限时限额提币平台
• 首家风控接入链上数据监测追踪平台
• 当前唯一能实现对“网恋交友”诈骗受害人识别并拦截的平台

 

相对于转化率、交易额等业务指标，Poloniex更关注用户资产安全。对黑产，Poloniex的宗旨是坚决打击，决不手软，风控系统依旧保持快速迭代升级。坚决杜绝用户参与虚拟货币“代买”或“跑分”，帮助不法分子洗钱犯罪的现象。

 

“代买”和“跑分”已经严重影响到行业的交易秩序以及社会法律秩序，特此提醒广大用户，注意防范“跑分”陷阱，警惕被人利用以"代买"、"跑分"行为协助实施洗钱等犯罪。

 

什么是“代买”、“跑分”？

“代买”是指代替他人用法币通过场外交易平台或场外社群购买虚拟货币的行为。“跑分”是指非法“跑分平台”利用高收益为诱饵，诱导或招募普通用户为其进行虚拟货币的代交易工作，此类跑分平台的实际服务对象是有洗钱需求的犯罪分子。

一般情况下，参与跑分的用户需要抵押一定的USDT，并在抵押的前提下拿着跑分平台给予的非法资金到OTC平台上购买虚拟货币，进而实现洗钱的目的。跑分用户、跑分平台均收取佣金收益。

 

参与“代买”、“跑分”的危害

第一，“代买”、“跑分”本质上是将用户的个人账号提供给他人使用，如果没有真实的交易作为基础，那么这种行为本质上是有组织的欺诈交易。在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下仍为其提供资金转移帮助，该行为可能涉嫌刑事犯罪，需要承担刑事责任；

第二，通过招募普通用户，跑分平台最终可能形成多层级跑分传销资金盘，给用户带来严重的资产损失，并且跑分平台也存在拿用户的押金直接跑路的风险；

第三，用户如果为不法分子提供虚拟货币“代买”或“跑分”服务，那么该行为可能涉嫌洗钱类刑事犯罪。参考《中华人民共和国刑法》的规定，洗钱罪为行为犯，而不是数额犯，只要实施了为洗钱行为“提供资金账户”等行为，即构成犯罪，最高刑罚将面临处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

 

如何避免“跑分”陷阱？

• 注意保护个人隐私。不要将个人身份信息出卖给他人使用，不要随意出租出借自己的个人银行账户、交易账户等信息；
• 注意观察可疑网站或链接。在进行虚拟货币交易时应注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，避免通过超链接登录虚拟货币交易平台、网上银行、购物网站或第三方支付网站；
• 不要随意接受他人“代买”虚拟货币的要求，避免沦为犯罪分子实施犯罪的工具；
• 珍惜自己交易账号的使用权。不随意向他人转借，不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。

 

维护平台良好交易环境是一场持久战，针对“代买”、“跑分”问题，平台已上线多项风控规则。针对参与“代买”、“跑分”的用户，一经发现，将直接禁用平台相关及关联账号。同时平台将继续发挥技术优势，持续优化风控系统，加强风控情报体系建设。

 

关于防范“网络赌博”的风险提示

近期，根据风控情报监测，部分网络博彩平台诱导玩家利用数字货币参与“网络赌博”。平台安全提醒“网络赌博”属于违法行为，且其中存在大量赌博诈骗的骗局，会给用户造成较大的经济损失，特此介绍“网络赌博“的内容和危害以及防范建议，谨防平台的用户参与其中，造成损失。

 

一、什么是网络赌博？

网络赌博指的是在网络中参与棋牌、下注等赌博的行为，具欺骗性和危害性，而且“十赌十输”是赌场的“不变规律”。跟传统的赌博形式不同，网络赌博不受时间和地点的限制。传播范围更广、发展变化更快。

在网络上进行赌博没有资金控制的概念，因为赌注就是一串数字，参赌者根本感觉不出其中的分量。这种迷幻感觉和提款的便捷结合在一起以后，参赌者原本对于金钱的正确价值观就会慢慢被摧毁，这就是网络赌博的最可怕之处！

 

二、网络赌博的常见“套路”

1.“导师”带领、小额盈利

通过交友软件、兼职群、论坛等各种渠道添加参赌者为好友。并将参赌者拉到他们的社群里，会有“导师”带单，前几次因为投注额小，一般会盈利，后期诱导追加投入，完成收割。其中群里盈利的大部分是 “托”，目的是给参赌者造成一种可以跟着“导师”能挣钱的假象。

 

2.有去无回、无法提现

参赌者一旦将赌资转到赌博网站里，无论最终是输是赢，由于犯罪团伙设了局，赌徒充值的钱只要进了他们的账户，最终就是肉包子打狗——有去无回。

赌博网站会通过“后台控制”、“抽水返点”等方式赢取你的本金。侥幸赢了钱以后，申请提现时就会遇到“网站正在维护”的提示，流水不够等理由不让你提现。由于暂时无法提现，参赌者就会忍不住继续去赌，然后把前面赢的和自己的本金全部输干净。

 

3.虚假人气、后台控制

通常新手登录赌博平台后会发现，有很多人在里面玩，这种氛围使他们在心理上陷入集体无意识，觉得法不责众而产生虚假安全感，无法冷静思考。其实那些在玩的“人”，多数都是“机器人”。一般情况网络赌博平台均设有后台控制，除了可以设置人气等，后台更可以设置庄闲盈利点，可以在小的可控范围内让你赢钱，然后大多数情况下让你输。

 

      关于“网络赌博”的防范建议

• 谨防各类“网络交友”推荐参与网络赌博的投资诈骗；
• 谨防各类“老师带单”推荐参与网络赌博的投资诈骗；
• 十赌十输，不要相信任何能通过赌博“发家致富”的案例；
• 如已网络赌博导致亏损，不要寄予靠网络赌博“回血“的臆想；
• 与亲友普及网络赌博的危害性，家庭成员之间相互监督；
• 如发现涉及数字货币相关网络赌博线索，及时反馈平台。

 

    关于平台对参与“网络赌博”用户处置

再次提醒广大用户：警惕不法分子冒充、滥用“Poloniex”名义诈骗，诱导参与“网络赌博等活动，Poloniex平台未与任何“网络赌博”平台有充值数字货币返利活动。

Poloniex OTC一直采取严格的风控措施来最大限度保障用户交易过程的资产安全性，对“黑产“秉持着“发现一个打击一个”的原则。当前部分可公开涉赌用户风控处置标准如下：

• 当用户发起可疑提币，将进行风险提示确认；
• 当用户发起高风险提币，将直接被拒绝单次提币；
• 轻度疑似涉赌用户，将收到OTC交易前弹窗提醒；
• 中度疑似涉赌用户，在OTC交易前会给予强风险弹窗提醒；
• 确认涉赌用户，本平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户部分或全部功能。

相对于转化率、交易额等业务指标，Poloniex更关注用户资产安全。打击黑产、打击网络赌博是一场持久战，平台将继续发挥技术优势，持续优化风控系统。

 

关于防范“网络交友”等方式诱导投资诈骗的风险提示

近期，平台风控系统拦截部分用户高风险资产转移，分析发现有不法分子通过网络交友的形式诱导用户购买数字资产参与虚假平台投资，给部分用户造成了巨大的经济损失。此类诈骗一般被称为“杀猪盘”诈骗，特此介绍“杀猪盘“的详细过程以及防范建议，谨防更多的用户上当受骗。

“杀猪盘”的定义

杀猪盘”是一种通过网络交友的形式诱导用户参与各类理财、博彩游戏和外汇交易等类型虚假投资的诈骗方式。诈骗者把被骗的用户叫做“猪”，按照一些既定的剧本去包装自己，装扮成高富帅，谈感情获取信任阶段称之为“养猪”，待聊到有一定情感基础后就开始引诱对方投资，最后的诈骗行为叫做“杀猪”。

 

“杀猪盘”的诈骗过程

第一步，添加好友，取得信任。

第一类为：网恋交友的形式，诈骗者会通过各种婚恋网站\社交软件（例探探、陌陌，soul、知乎、豆瓣、天涯、珍爱网、百合网）主动添加用户为好友，且诈骗者会将自己包装成为成功人士，这些背后会有各种各样的人设剧本，诈骗者会根据用户的需求任意包装成其喜欢的人设身份，然后频繁与用户聊天，诈骗者会对用户关怀备至，虚寒问暖，让用户对其完全取得信任，最终会发展为网络情侣关系。

第二类为：投资导师的方式，诈骗者会在各类兼职、外快、理财、投资等主题内容下新闻、论坛、贴吧、社群等炫耀自己的收益，并留下联系方式。等用户添加好友或主动添加用户好友。

第二步，勾起好奇心，怂恿小额投入并收益。

诈骗者与用户沟通间歇，常常会告诉用户“要去先忙，看一下投资的走势”，目的是勾起用户的好奇心，待用户询问盈利情况，然后诈骗者就会趁机而上，称自己在做某个投资项目，收益很不错，然后怂恿诱导用户小额体验一下，称可以当兼职赚点外快。过程中如果有些用户纠结犹豫，诈骗者为了打消他们的顾虑，经常会用“我玩了很久，很有把握”，“发现平台漏洞” “保证不会亏，亏了算我的“，“给你看提现记录“，等心理话术，攻破用户的最后一道防线。

用户首次小额参与投资时，在诈骗者诱导下可以完整体验，充值，投资，提现全流程，且基本能盈利。这个过程中，部分用户可能会被各平台风控/警方提前发现，平台方会有人工干预，诈骗者会提前给用户打好“预防针”，告诉用户对付人工审查的话术，且称人工审查只是个流程，“害怕用户挣太多钱”，按照他们的话术回答能快速通过，后续持续快速盈利，很多用户会照搬就做，且深信不疑，不听相关人员劝阻，最后造成更大的损失。

第三步，大额投入，无法提现或者“跑路”。

在情感和投资收益在双重因素下，用户往往会轻信诈骗者，加大投入，最后被骗。其中涉及数字资产相关的案例，一般表现如下：

诈骗者先让用户在正规平台购买数字资产，然后通过提币方式从正规平台转出（此时诈骗者实际已控制了数字资产，诈骗成功了）。转移到新的平台，进行所谓的“搬砖套利”；或者提币至合约交易、新币交易、博彩游戏、外汇投资、贵金属投资等等名目的虚假投资平台。或者把币直接提给诈骗者，进行代买代卖；

前期用户一般会小额参与投资，诈骗者会先展示一定盈利，且可以提现成功。有些诈骗者甚至声称已经掌握了这个平台APP的规律或漏洞，只要跟着他（她）投资稳赚不赔，这时，用户已经深信不疑，便往该平台里面大量投入，当客户储蓄资金已经花光时，诈骗者甚至会推荐多个信贷产品，让其去申请贷款来参与投资，直到被骗者无力提供更多资金时，诈骗者要么会宣称投资失败；要么称需要充值达到更大余额时，才能提现成功；或者给用户的是虚假提现提示；此时，用户意识到被骗，再想与对方交涉时，诈骗者已经消失得无影无踪。

 

关于“杀猪盘”诈骗的防范建议

第一， “三不”原则。

1．“不信”，网络交友需谨慎，不要轻信网友，也不要相信“稳赚不赔”、“低成本、高回报”之类的投资赚钱谎言。

2．“不贪”，拒绝博彩、拒绝高报酬的投资诱惑，要记住天上不会掉馅饼，有贪念才会受骗。

3．“不转”，不要给陌生账户转账，对熟人进行转账时，也一定要谨慎，并与身边亲朋好友多沟通、多询问，防止落入“圈套”。

 

第二，资产安全。

用户自己的资产需要自己严格把握，不交给其他人处理，自己不熟悉的领域，坚决不碰，而数字资产做为新兴的投资市场，具有一定的财富效应，对应的也有一定的投资风险性，用户要想能够获取收益，应该通过了解学习，理性参与。

同时需坚决杜绝代买代卖、博彩下注的行为。将数字资产放在知名平台，信用好的平台，在这个环节中，最需要注意的是认清楚大平台的真实地址，警惕假冒大平台的钓鱼网站。

 

第三，挽救建议。

用户如果一旦发现自己被骗，需及时止损，不可听信加大投入等蛊惑，面对诈骗者可以假装自己还不知情被骗，以免打草惊蛇，目的是尽可能多地收集诈骗者的身份、位置、账号、影像资料等信息，第一时间到附近的公安局报警，让警察与骗子盘旋，获得更多对破案有用的线索信息，把损失降到最低。

亦可尝试反套路，假意宣称要投入更多资产，尝试从诈骗平台提回部分资产。