近期，經平台風險控管情報監測發現，有不法分子以各類「投資理財」的名義，誘導用戶購買數位資產加入虛假平台投資，對用戶造成明顯的資產損失。因此，我們整理出虛假投資詐騙的類型及防範建議。目前虛假投資詐騙主要有以下幾種類型：

 

一、投資推薦詐騙

經我們的風險控管情報監測，有不法分子誘導用戶提幣至虛假平台參加投資進行詐騙。

不法分子取得用戶聯繫資料的常見手段：

1. 在財經網站、資訊網站、自媒體推送中，用「高手指導」、「大佬看盤」等標題吸引用戶加入好友。
2. 假冒各大平台官方客服，加用戶好友，再以 「幣圈行情走勢分析」、「老師推薦」為由，讓用戶加入「交流群」。為防止不法分子借用 Poloniex 名義詐騙，您可透過《如何辨別 Poloniex 官網、社交媒體介面及聯繫方式的真偽》確認聯繫您的電話號碼、社群媒體帳號等是否為 Poloniex 官方所有。
3. 假扮陌生美女加你社交媒體帳號聊天，宣稱背後有「老師」、「專家」、「大神」指導投資買賣。

不法分子取得用戶信任誘導投資詐騙的常見手段：

1. 透過直播等方式，偽裝成「老師」、「大神」、「大V」、「播主」、「圈主」進行投資分享，甚至直播培訓時間長達 15 天， 以取得初期信任。
2. 邀請加入群聊後，在群中秀策略及盈利。詐騙者會在群裡面發布目前行情走勢分析，同時說出自己的策略。群內除少量為真實用戶外，其餘人基本為詐騙同夥，會說自己跟著這個「老師」獲利並秀出截圖，引誘其他人加入投資。
3. 宣稱其他平台有更好的投資機會、誘導提幣至其他平台參加投資。這類虛假詐騙平台，最後往往會關站，或者惡意爆倉。

 

二、兼職刷單詐騙

兼職刷單詐騙主要形式為：不法分子發出高薪兼職 (在家點點讚、玩玩遊戲，每天就能輕鬆掙錢) 訊息吸引用戶參加，設下圈套不斷鼓動用戶投錢代刷，最終騙取錢財。常見手段如下：

1. 詐騙者會誘導用戶小額嘗試，並兌現首筆佣金建立信任，然後再拋出更大的誘惑，利用用戶「貪小便宜」的心理，誘導用戶逐漸放大投入籌碼。
2. 過程中以「返款需要時間」、「系統故障」、「任務未完成」、「只有會員才可領取高佣金任務」等理由，誘騙受害人持續加大投入進行詐騙。
3. 當用戶要提現時，經常出現「銀行帳號輸入錯誤」或以各種「改卡費」、「擔保金」、「洗流量」等名目，要求加大投入進行詐騙。
4. 其中部分新型詐騙，開始涉及數位貨幣，詐騙者會以「賺大錢」、「高佣金返利」為由，讓受害人購買數位貨幣進行刷單任務，讓受害人將數位貨幣提至指定地址。

 

安全風險控管建議

Poloniex 始終秉承用戶第一的原則，即使用戶詐騙行為發生在平台之外，平台依舊持續對相關風險控管系統進行投入與最佳化，持續對抗非法資產活動，努力打造更安全的交易環境。但安全交易更需要每位用戶提升自我的風險意識。在此我們建議：

1. 不輕信任何所謂的「老師」、「群主」等網友投資推薦。
2. 數位貨幣領域無任何場景應用會有刷單需求，要求兼職刷單均為詐騙。
3. 選擇可信賴的平台進行交易，幣圈可選擇老牌交易平台；非幣圈的投資標的慎選官方途徑，如貴金屬投資可選擇銀行進行交易投資。
4. 如果發覺受騙應即時止損報警，將對方的電話號碼、社交媒體帳號、聊天紀錄等留存資料交給警方，以利警方破案。
5. 如發現涉及數位貨幣詐騙相關線索，請即時向平台反應。

 

風險提示：防範被人利用洗錢犯罪的風險

為讓正常用戶能擁有更好的交易體驗，Poloniex 風險控管一直秉承「風險控管精細化」的原則，盡量降低正常用戶對於風險控管措施的感受。實際上，平台風險控管已在每位用戶註冊、認證、OTC 交易、劃轉、現貨交易、充提幣等場景應用實現即時風險控管監測。一旦觸發相關規則，用戶將被要求二次人臉驗證、限時限額提幣、限制交易、限制帳號等多項處置。其中多項功能，更是引領業界風險控管標準：

1. 首家納入人臉辨識的驗證平台
2. 首家納入認證廣告方機制的平台
3. 首家納入高風險、中風險提幣風險提示的平台
4. 首家對特定用戶限時限額提幣的平台
5. 首家風險控制那入鏈上數據資料監測追蹤的平台
6. 目前唯一能識別「網戀交友」詐騙受害人並予以攔截的平台

 

相對於轉化率、交易額等業務指標，Poloniex 更關注用戶的資產安全。對非法交易，Poloniex 的宗旨是堅決打擊，決不手軟，風險控管系統依舊保持快速迭代升級。堅決杜絕用戶涉及虛擬貨幣「代買」或「跑分」，協助不法分子洗錢犯罪。

 

「代買」和「跑分」已經嚴重影響到業界交易秩序以及社會法律秩序。特此提醒廣大用戶，注意防範「跑分」陷阱，警惕被人利用以「代買」、「跑分」等行為協助洗錢等犯罪情事。

 

什麼是「代買」、「跑分」？

「代買」，是指代替他人用法幣透過場外交易平台或場外社群購買虛擬貨幣的行為。「跑分」，是指非法「跑分平台」利用高收益為誘餌，誘導或招募普通用戶為其進行虛擬貨幣的代交易工作，此類跑分平台的實際服務對象是有洗錢需求的犯罪分子。

一般情況下，參加跑分的用戶需要抵押一定的 USDT，並在抵押的前提下拿著跑分平台給予的非法資金到 OTC 平台上購買虛擬貨幣，進而實現洗錢目的。跑分用戶、跑分平台均收取佣金收益。

 

參加「代買」、「跑分」的危害

第一、「代買」及「跑分」本質上是將用戶的個人帳號提供他人使用，如果沒有真實的交易作為基礎，那麼這種行為本質上是組織性的詐欺交易。在明知他人利用資訊網路實施犯罪的情況下，仍為其提供資金轉移協助，該行為可能涉及刑事犯罪，可能要承擔刑事責任；

第二、透過招募普通用戶，跑分平台最終可能形成多層級直銷資金盤，給用戶帶來嚴重的資產損失，並且跑分平台也存在拿走用戶押金直接跑路的風險；

第三、用戶如果為不法分子提供虛擬貨幣「代買」或「跑分」服務，那麼該行為可能涉及洗錢防治類的刑事犯罪。

 

如何避免「跑分」陷阱？

1. 注意保護個人隱私。不要將個人身分資訊出賣給他人使用，不要隨意出租出借個人的銀行帳戶、交易帳戶等資訊；
2. 注意觀察可疑的網站或連結。在進行虛擬貨幣交易時，應注意辨識網站真實性，不要隨意打開可疑網站、下載可疑 App，避免透過直接點按 Hyperlink 登入虛擬貨幣交易平台、網路銀行、購物網站或第三方支付網站；
3. 不要隨意接受他人「代買」虛擬貨幣的要求，避免淪為犯罪分子實施犯罪的工具；
4. 珍惜自己交易帳號的使用權。不隨意轉借他人、不輕易被網路上不切實際的高利潤所誘惑、不涉及洗錢等違法違規活動，以免遭受財產損失和擔負法律責任。

 

維護平台良好交易環境是一場持久戰，針對「代買」、「跑分」問題，平台已推出多項風險控管規則。針對涉及「代買」、「跑分」的用戶，一經發現，平台帳號及關聯帳號將直接禁用。同時平台將繼續發揮技術優勢，持續優化風險控管系統，加強風險控管情報制度的建設。

 

風險提示：防範「網路賭博」的風險

近期，依據平台的風險控管情報監測發現，有部分網路博彩平台誘導玩家利用數位貨幣參加「網路賭博」。平台在此提醒「網路賭博」屬違法行為，且其中存在大量賭博詐騙騙局，會因此造成用戶較大的資產損失。平台特別在此整理出一些「網路賭博」的手段和危害及防範建議，呼籲平台用戶謹防參與其中，進而造成損失。

 

一、什麼是網路賭博？

網路賭博是指在網路上參加棋牌、下注等賭博行為，這些行為具欺騙性和危害性。並且，「十賭十輸」是賭場的「不變規律」。跟傳統的賭博形式不同，網路賭博不受時間和地點的限制。傳播範圍更廣、發展變化更快。

在網路上進行賭博更難以控管資金進出，因為賭注就是一串數字，參賭者感覺不出其中的份量。這種迷幻感覺和提款的便捷結合在一起後，參賭者對於金錢的正確價值觀就會慢慢被摧毀，這就是網路賭博最可怕之處！

 

二、網路賭博的常見手段

1.「導師」帶領、小額獲利

透過交友軟體、兼職群、論壇等各種管道將參賭者加為好友，並將參賭者拉進他們社群裡，且有「導師」帶單。前幾次因為投注額小，一般會有獲利，接著誘導追加投入，完成收割。社群中宣稱獲利的，大部分都是詐騙同夥，目的是給參賭者造成跟著「導師」就能掙錢的一種假象。

 

2. 有去無回、無法提現

參賭者一旦將賭資轉到賭博網站裡，無論最終是輸是贏，因犯罪團夥已經設了局，賭徒充值的錢只要進了他們帳戶，最終就是有去無回，無法提領回來。

賭博網站會透過「後台控制」、「抽水返點」等方式贏取賭徒的本金。僥倖贏了錢後，申請提領時就會遇到「網站正在維護」的提示，或是「餘額不足」等理由不讓你提領。由於暫時無法提領，參賭者忍不住會繼續去賭，接著把前面贏的金額和自己的本金全都輸光。

 

3. 虛假人氣、後台控制

新手登入賭博平台後通常會發現，好像有很多人在這平台上面賭博，這種氛圍使他們在心理上陷入集體無意識，覺得法不責眾而產生虛假安全感，無法冷靜思考。其實那些看似在玩的「人」，多數都是「機器人」。一般情況下，網路賭博平台均設有後台控制，除了可以設定人氣外，後台更可以設定莊家獲利點，在可控範圍內讓賭客贏小錢，然後在大多數情況下讓賭客輸更多。

 

1. 對於「網路賭博」的防範建議
2. 謹防各類「網路交友」推薦加入網路賭博的投資詐騙；
3. 謹防各類「老師帶單」推薦參加網路賭博的投資詐騙；
4. 十賭十輸，不要相信任何透過賭博可以「發財致富」的案例；
5. 若以因涉入網路賭博導致虧損，不要妄想能靠網路賭博「回本」；
6. 與親友宣導網路賭博的危害性，家庭成員間要相互監督；
7. 若發現任何涉及數位貨幣相關的網路賭博線索，請即時向平台反應。

 

1. 平台對涉及「網路賭博」用戶的處置

再次提醒廣大用戶：警惕不法分子冒充、濫用 Poloniex 名義詐騙，誘導參加「網路賭博」等活動。Poloniex 平台未與任何「網路賭博」平台合作買幣返利活動。

Poloniex OTC一直採取嚴格的風險控管措施，盡最大可能保障用戶交易過程的資產安全性，對非法交易一直秉持「發現一個打擊一個」的原則。Poloniex 目前針對涉賭用戶的風險控管處置標準如下：

1. 當用戶要進行可疑提幣，將發出風險提示要求確認；
2. 當用戶要進行高風險提幣，將直接拒絕該次提幣；
3. 疑似輕度涉賭的用戶，進行 OTC 交易前將收到快顯彈窗提示；
4. 疑似中度涉賭的用戶，在進行 OTC 交易前將收到高風險快顯彈窗提示；
5. 確認涉賭用戶，平台將直接永久限制此用戶的帳戶及關聯帳戶的部分或全部功能。

相對於轉化率、交易額等業務指標，Poloniex 更關注用戶的資產安全。打擊非法交易和網路賭博是場持久戰，Poloniex 將繼續發揮技術優勢，持續最佳化我們的風險控管系統。

 

風險提示：防範「網路交友」等方式誘導投資詐騙

近期，平台的風險控管系統攔下部分用戶的高風險資產轉移，經分析發現有不法分子透過網路交友的形式誘導用戶購買數位資產加入虛假平台投資，造成部分用戶巨大的資產損失。此類詐騙一般稱為「殺豬盤」詐騙。平台特別在此整理出「殺豬盤」的詳細過程及防範建議，呼籲廣大用戶謹防受騙上當。

「殺豬盤」的定義

「殺豬盤」是一種透過網路交友的方式誘導用戶參加各類理財、博彩遊戲和外匯交易等虛假投資的詐騙方式。詐騙者把受騙用戶稱為「豬」，按照一些既定劇本去包裝自己，裝扮成高富帥，談感情獲取信任的階段稱為「養豬」，待聊到有一定情感基礎後就開始引誘對方投資，最後進行詐騙的行為稱為「殺豬」。

 

「殺豬盤」的詐騙過程

第一步、加入好友，取得信任。

第一類：「網戀交友」。詐騙者會透過各種婚戀網站/社交平台或軟體主動加入用戶為好友，且詐騙者會將自己包裝成為成功人士，這些背後會有各種各樣的人設劇本，詐騙者會依照用戶的需求包裝成喜歡的人設身分，然後頻繁地與用戶聊天，詐騙者會對用戶關懷備至，噓寒問暖，取得用戶的完全信任，最終發展為網路情侶關係。

第二類：「投資導師」。詐騙者會在各類兼職、外快、理財、投資等主題的新聞、論壇、社群等地方炫耀自己的收益，並留下聯繫方式。等用戶加入好友或主動將用戶加為好友。

第二步、勾起好奇心，慫恿小額投入取得獲利。

詐騙者與用戶溝通期間，常常會告訴用戶「要去先忙，看一下投資走勢」，目的是勾起用戶好奇心，待用戶詢問獲利情況，詐騙者就會趁機而上，稱自己做某個投資，收益很不錯，接著慫恿誘導用戶小額體驗一下，稱可以當兼職賺點外快。過程中若用戶有些糾結猶豫，詐騙者為了打消顧慮，經常會用「我玩了很久，很有把握」、「發現平台漏洞」、 「保證不會虧，虧了算我的」、「給你看提現紀錄」等話術，攻破用戶最後一道防線。

用戶首次進行小額投資時，在詐騙者誘導下可以完整體驗充值、投資、提現全流程，且基本上都能獲利。在這個過程中，部分用戶的行為可能會被各平台風險控管/檢警機構偵測發現異常，平台方會出現人工干預，詐騙者會提前給用戶打「預防針」，告訴用戶對付人工審查的話術，稱平台人工審查只是個流程，「害怕用戶賺太多錢」，按照他們的話術回答能快速通過審查，後續就能持續快速獲利。許多用戶就會照搬照做，且深信不疑，不聽相關人員勸阻，最後造成更大損失。

第三步、大額投入後，無法提現或「跑路」。

在情感投入和投資收益雙重因素下，用戶往往會輕信詐騙者，加大投入，最後被騙。其中與數位資產相關的案例，一般情節如下：

詐騙者先讓用戶在正規的平台上購買數位資產，接著從正規平台透過提幣的方式轉出 (此時詐騙者已實際控制了數位資產，詐騙成功)。資產轉移到新平台後，進行所謂的「搬磚套利」；或是提幣至合約交易、新幣交易、博彩遊戲、外匯投資、貴金屬投資等各種名目的虛假投資平台。甚至是直接提幣給詐騙者，進行代買代賣；

一開始。用戶通常會採取小額投資，詐騙者會先展示一定獲利，且可以成功提現。有些詐騙者會聲稱已經掌握這個平台 App 的規律或漏洞，只要跟著他 (她) 投資穩賺不賠。有些用戶這時已經深信不疑，便往該平台大量投入。當用戶已經花光儲蓄資金時，詐騙者甚至會推薦多個信貸商品，讓其申請貸款來參加投資，直到受騙者無力提供更多資金時，詐騙者此時要嘛會宣稱投資失敗；要嘛會宣稱需要充值達到更大餘額，才能成功提現；或者給予用戶虛假的提現提示。到此時，用戶終於意識到受騙，想再與對方交涉時，詐騙者已經消失無影無蹤。

 

對於「殺豬盤」詐騙手法的防範建議

第一、「三不」原則。

1.「不信」。網路交友需謹慎，不要輕信網友，也不要相信「穩賺不賠」、「低成本、高回報」之類的投資賺錢術語。

2.「不貪」。拒絕博彩、拒絕高報酬的投資誘惑。要記住，天下沒有白吃的午餐，有貪念才會受騙。

3.「不轉」。不要向陌生的帳戶轉帳；向熟人轉帳時，也一定要謹慎，並與身邊親友多溝通、多詢問，防止落入「圈套」。

 

第二、資產安全。

用戶自己的資產須自己嚴格掌控，不交由他人處理。自己不熟悉的領域，堅決不碰。數位資產做為新興的投資市場，具有一定的財富效應，想對也有一定的投資風險，用戶要想從中獲益，應透過自己了解學習，理性參與。

此外，用戶應堅決杜絕代買代賣，以及博彩下注的行為。數位資產只存放在有知名度、信用好的平台。在這環節中，須謹慎確認知名平台的真實地址，警惕假冒知名平台的釣魚網站。

 

第三、挽救建議。

用戶一旦發現自己受騙，應及時止損，不可聽信加大投入等蠱惑。面對詐騙者，可以假裝自己還不知被騙，以免打草驚蛇，目的是盡可能多收集詐騙者身分、位置、帳號、影像資料等資料，第一時間前往報警，讓警察與詐騙者周旋，獲得更多對破案有用的線索，令損失降到最低。

亦可嘗試反向操作，假意宣稱要投入更多資產，嘗試從詐騙平台提回部分資產。