詐騙初級版:
1、簡訊詐騙
詐騙者在拍下訂單後,若發現您的收款方式中揭露了手機號碼 (如綁定第三方支付平台),詐騙者會撥打電話與您聊天拖延時間,接著發送一條假的付款到帳簡訊,同時點按訂單頁上的確認付款按鈕。若您一時疏忽未確認帳戶餘額就放行,很容易上當受騙。(請務必登入網路銀行查詢餘額,確認款項入帳後才可放行)
2、請您代付
詐騙者選擇如支付寶等第三方支付平台支付時,會傳送給您「請您代付XXX元」的圖片,此圖片與轉帳圖片相差無幾,若您未審慎確認款項入帳情況,就有可能未收到款項卻受騙放行。
此外,轉款時需注意對方是否使用限定金額的收款 QR 碼。若掃碼後直接顯示請您支付 XXXXX 元,這是詐騙者設定的收款金額,例如您僅需支付 100 元的訂單,對方設定了 1,000 元收款 QR 碼,若您未仔細核對轉款金額,就可能因此受騙而多轉款。
3、修圖詐騙
此類詐騙,詐騙者在拍下訂單並點按確認付款後,會發送一張假的轉帳收據,若您未確認到帳情況就進行放行,就會因此受騙。在放行前,請您務必要登入銀行帳戶確認款項是否到帳,或前往第三方支付平台確認到帳情況。
詐騙進階版:
1. 兩個用戶同時拍下兩筆金額完全一樣的訂單,A 用戶付款後暫時不標記已付款,B 用戶未付款就點按確認付款且提供 A 用戶的轉款收據截圖並一直催促放行。若您未仔細核對轉款人資訊就有可能錯放行,此時 A 用戶可以點按確認付款並提供收據截圖要求放行。
2. 某些情況下,買家拍下 10,000 CNY 或 1,000 USDT 的訂單,卻只付款 1,000 CNY 等類似操作,若您碰到此類狀況,可向平台客服反應,查核對方是出於什麼原因進行此類操作。(此類操作不一定是詐騙,可能是新手用戶錯誤操作)
詐騙高階版:
騙局一:
詐騙者 A 和 B 拍下您的訂單,透過社交聊天軟體加您好友,使用:尋求長期合作、考慮一下等理由潛伏在您的好友列表中。
潛伏一段時間後,詐騙者 A 會將社交聊天個人資料改成另一個人,然後聯繫你買幣,想走場外流程,並找人擔保 (此擔保人會是客服、官方人員,或幣圈名人),詐騙者 B 此時會社交聊天個人資料改成客服或幣圈名人進行擔保。A 將 B 和您拉進群進行交易,若您未收到款項即進行轉幣,就會成為詐騙受害者。
註:詐騙者 B 也可能冒充同團隊其他成員來要求轉幣到某個地址,同樣也可能冒充平台客服提供偽造截圖進行詐騙。Poloniex 工作人員不會進行任何擔保交易。
騙局二:
用戶 A 假裝是用戶 B,聯繫用戶 C 說:「我是用戶 B,我要賣加密貨幣,每枚 20,000 美元 (低於市場價格)。我會發布廣告,請在上面下單。」同時,用戶 A 在線下聯繫用戶 B 說:「我想購買加密貨幣,請你發布廣告後,我來下單」。 接著,用戶 A 要求用戶 C 發送一張已下單的截圖並轉發給用戶 B。用戶 A 還指示用戶 B 在訂單聊天框中提到用戶 A 的姓名,或是不說話。然後,用戶 A 透過社交聊天軟體傳訊息要求用戶 C 將錢轉到用戶 A 的另個帳戶,並且為證明該廣告是由用戶 A 發布的,會在聊天框中顯示用戶 A的名字。因此,用戶 C 將款項轉給用戶 A,而用戶 B 沒有收到付款,也不釋放資產。
注意:不要在訂單聊天框說出某個人的姓名,付款一定要採取對方綁定使用的支付方式,且顯示的資料須和平台上顯示的實名一致。