帳戶凍結主要分為兩種類型：銀行凍結和司法凍結。
第一種、銀行凍結。
銀行凍結主要分為以下兩種：
某些國家/地區的銀行，不允許銀行帳戶涉及數位資產交易 (例如轉帳時備註了 BTC、ETH、USDT等字眼，導致觸發銀行的風險控管系統)，所以當發現帳戶涉及數位資產交易時，會被銀行凍結或暫停部分交易權限；
也有可能因為此帳戶的某些行為，觸發該銀行的反洗錢系統 (例如在深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、帳戶長時間沒有餘額等)。
一般而言，銀行不會直接凍結銀行帳戶，通常只會限制您的非櫃台業務或是採取「只付不收」，也就是暫停您的部分交易權限。
若出現這種情況該怎麼處理？
請直接聯繫您的開戶銀行，按照銀行的要求提供相關資訊 (一般是解釋資金往來的原因) 即可。
我該如何預防發生這種情況？
第一、和買家交易的時候，提醒對方轉帳時不要備註 USDT，BTC 等敏感字眼。
第二、不要僅使用一個銀行帳戶，多準備幾個不同銀行的帳戶，並且過段時間換個帳戶使用。
第二種、司法凍結，這也是大家最關注，也最頭疼的。
司法凍結的邏輯，會因各國司法規範與程序的差異而有所不同，但是處理方式大致都是類似的。
受害者遭詐騙後，向警方報案，警方按照受害者金流走過的銀行帳戶足跡，將相關金流的銀行帳戶全都凍結。舉例來說，受害者的錢，轉帳至用戶 A 的銀行帳戶，用戶 A 轉給用戶 B 的銀行帳戶，用戶 B 又轉給用戶 C，接著往下延伸到了用戶 D，E，F；這樣就有可能會凍結 A、B、C、D，E，F 的帳戶，而 B、C、D、E、F 可能對這筆資金來源都是不知情的。
凍結，通常不是您收到了有問題的資金，帳戶就會立刻被凍結。您可能會因為 1 個月前的交易被凍結。一般而言，是因為幾天之內的某筆交易有狀況，而導致帳戶被凍結。
若出現這種情況該怎麼處理？
如果您的銀行帳戶遭司法凍結，您需要透過開戶行或者銀行客服，了解您的凍結期限是多久？被什麼單位凍結的？這兩個資訊很重要，銀行後端系統一定會顯示，我們強烈建議最好要掌握這兩個資訊。
大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內就會自動解凍。這種凍結用戶無需太操心，到期就會自動解凍。但仍建議該帳戶解凍時，把錢轉走，因為有可能被牽連的案子不只一個受害人，當出現其他受害人時，可能會再次發生帳戶凍結情況。另外，這個 48 或 72 小時，並不會準點解凍，有的會延後幾小時，甚至半天才解凍。
第二種，顯示凍結半年。這通常是因為您直接收到有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，這就可能導致帳戶被凍結半年。當然，由於各地方司法機關處理方法不同，有的地區可能會直接凍結半年。
若出現這種情況該怎麼處理？
- 盡快和當地警方聯繫，請警方提供您哪筆款項，導致您受牽連。如果警方提供該資訊，請您按照當地警方的要求，提供相關事證。相關事證通常用於解釋您為什麼會有這筆轉帳。一般而言，這些事證包括某段時間內您在 Poloniex OTC 交易的訂單紀錄 (您可以登入 Poloniex OTC 帳號後查看 C2C 交易訂單，匯出列印)、您遭凍結的銀行帳戶金流紀錄等。另外，如果警方需要您提供某位成交對手方的個人資料，請聯繫 OTC 客服，按照客服提供的法務流程處理即可。
- 當您提供警方上述事證材料後，按照各地檢警系統處理方式的不同，以及案子情節的不同，警方會給您一些回應。例如，有的會嚴格要求破案或撤案後才能解凍，有的會只凍結涉案資金，而有的地方則會直接解凍。如果在您做了筆錄後，警方仍不肯直接解凍，則可以了解涉案資金多寡，如果涉案資金遠遠小於被凍結的資金，那麼您可以申請要求解凍非涉案資金。就法律觀點而言，如果您真的沒有涉及詐騙或洗錢，若只是因為買賣數位資產而被凍結，那麼您應該屬於被牽連的善意受害人，建議諮詢相關律師協助處理。